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一、常见洗钱手法包括什么

1、常见的洗钱手法包括提供资金帐户;将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;跨境转移资产的;等，行为人有上述行为的，应当承担相应的刑事责任。

2、法律依据：《中华人民共和国刑法》

第一百九十一条 为掩饰、隐瞒毒品犯罪、社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

(一)提供资金帐户的;

(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;

(四)跨境转移资产的;

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

二、洗钱罪的构成要件

1、行为主体

本罪的犯罪主体是一般主体，包括年满十六周岁、具有刑事责任能力的自然人。单位也可以构成本罪。

2、行为

本罪在行为方面表现为：

(1)提供资金账户：是指为犯罪人开设银行资金账户或者将现有的银行资金账户提供给犯罪人使用;

(2)协助将财产转为现金或者金融票据：既包括将实物转换为现金或金融票据，也包括将现金转换为金融票据或者将金融票据转换成现金，还包括将此种现金(如人民币)转换为彼种现金(如美元)，将此种金融票据(如外国金融机构出具的票据)转换为彼种金融票据(如中国金融机构出具的票据);

(3)通过转账或者其他结算方式协助资金转移;

(4)协助将资金汇往境外;

(5)以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益来源和性：指其他掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其产生的收益的性质与来源的一切方法，如将犯罪所得投资于某种行业，用犯罪所得购买不动产等等。

3、行为对象

本罪的行为对象为毒品犯罪、社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益。

4、结果

本罪侵犯的是复杂客体，即既侵犯了金融秩序，又侵犯了社会经济管理秩序，还侵犯了国家正常的金融管理活动及外汇管理的相关规定。

对于地下洗钱的行为，是需要基于上述法律中规定的不同情况来进行判决处理的， 具体情况下还需要严格基于实际的涉案事实后果来进行判定，有异议的可以提交相关证据，并由法院来进行合法的判决处理，避免法律适用错误的情况。

希望以上内容能对你有所帮助，如果你还有其他问题可以点击下方按钮咨询，或者到蓝箭律师网咨询专业律师。

常见洗钱手法包括什么拓展阅读

洗钱过程是怎样的？有哪些手法？普通人如何避免被利用？

“洗钱”是一种金融术语，大概的意思大伙也知道一二，简单说就是将违法犯罪得来的“黑钱”洗成合法收入。

那么洗钱的过程是怎样的呢？又有哪些常见的洗钱手法？作为普通人，我们如何避免自己被利用成为洗钱的帮凶呢？本文就跟大家具体聊聊。

洗钱的过程

不管哪种方式的洗钱，也不管是国内还是国外，洗钱的过程不外乎三个阶段，这三个阶段和洗衣服的流程是一样的。

1、处置阶段。也就是将”黑钱“投入清洗系统的过程，相当于把脏衣服放进洗衣机。在这个过程中，犯罪分子将零散所得的非法收入转化为可控制可隐藏的财产形式，比如存款、有价证券，算是“赃款”归集。

2、离析阶段。即通过复杂的多种、多层的金融交易，将非法收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份，提高被侦查发现的成本。这相当于衣服清洗过程，将污渍去除。和洗衣服一样，这个过程不会清洗一遍就干净，而是要重复洗涤净水多次。

3、融合阶段。将经过清洗后的非法收入与合法收入混同，变成合法财产，进入金融账户，自由使用。这相当于将洗干净的衣服甩干晾干，然后放进自己的衣柜中。

洗钱的手法

随着科技的发展，监管技术的完善，为了逃避，洗钱的手法也越来越复杂多样。不过从中介物的利用而言，常见的手段还是以以下几种为主：

1、进出口贸易或海外投资。

进口时，报高设备或产品价格，将赃款支付给国外供货商，然后按约定比例分钱；出口时，大肆压低出口商品的价格，将货款差额由国外进口商存入出口商在国外的账户。

很多跨国企业的海外分支机构都会成为中转站，然后通过代理人开设的皮包公司将这些轮上几轮，然后找个合适的理由存入指定账户。

海外投资就更明显了，把钱拉出去，随便编几个项目或进行一些收购，之后以亏损为名，将这些钱变成自己合法财产。

2、影视投资。现在这种方式越来越常见，毕竟电影市场时年比一年火热，投资也年比一年高。砸下几个亿投资一部电影，将演员片酬提高到总投入的八九成，然后分成；或者在特效支出和道具上做文章，虚报价格高出好几倍，这差价杠杠的。反正最后票房收入分成都是合法收入，演员的片酬也是合法收入。

3、赌场。很多地方的赌博都是违法行为，也有合法的区域，比如我国的澳门。这些合法赌博场所也是洗钱的常见渠道。

带上500万，换成筹码，输掉100万（具体输多少，要看和赌场的分成约定）后离场，赌场将剩下的400万当成赌博“赢”的钱打入其个人账户，变成了合法收入。

4、证券、古董、珠宝、艺术品。

这些东西之所以被洗钱分子盯上，在于它价格的不确定性。比如股票期货之类的，投进去一段时间后，操作几次涨跌，然后通过套利，将资金变为合法收入。古董、珠宝、艺术品就更不用说了，什么价格，涨跌多少，叫几个专家出张证明的事。

5、地下钱庄。

这是最古老的做法，主要就是利用多个空壳公司和多个账户进行虚假交易，营造正常经营的“假象”，营业所得自然便是合法收入了。又或者和那些境外的货币兑换店合作，采用在境内用人民币交割，境外用外汇交割的形式，不发生资金外逃的物理过程，非常隐秘。

普通人如何避免被利用

从各大媒体偶尔爆出的新闻来看，不少人被洗钱分子利用了自己却不知道，无疑中成为了违法犯罪的帮凶。

其实洗钱机构利用普通人无非是看上两样东西：身份证件和银行账户。

但获取这两样东西的手段确实千变万化，防不胜防。比如给你笔钱，让你开个空户卖给他；比如借你账户转入笔钱，让你帮忙取出，给你些“辛苦费”；比如盗用你不常用的账户；比如找个借口租你的身份证之类的。

所以，要防止被利用，一定要守护好自己的证件和账户，除了不出租出借之外，还要做到几点：

1、账户异常马上汇报。如果发现自己账户上突然出现了大额交易或频繁交易，而这些交易非本人所为，一定要向银行和反洗钱的金融监管部门反馈，配合调查，还自己清白。

2、不常用账户及时注销。不然你自己遗忘了的账户或许就成为别人盗取或复制的标的。

3、不要乱点不明链接，不要乱下载不明APP。这个就不用说了，劫持账户对于行内人士来说并不是什么难题。

或许大伙觉得洗钱离自己很远，其实不一定，说不定一个疏忽，就成为了被利用的目标。所以，平时保护好个人信息安全，对身份证和个人账户多留些心眼总是不会错的。

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