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洗钱是什么

洗钱是指将非法所得及其产生的预期年化收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为，目的在于逃避法律对于其非法行为的制裁。洗钱是金融行业最常见和严重的金融犯罪之一。

洗钱罪规定在《刑法》第一百九十一条明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:(一)提供资金账户的；(二)协助将财产转换为现金或者金融票据的；(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；(四)协助将资金汇往境外的；(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上有期徒刑。

1.洗钱者可以通过购买有价证券、不动产、高档消费品(汽车、钻石、古玩等)、银票保单等然后再出售或转手，达到洗钱目的。

2.洗钱者可以从事货币走私，直接将现金运到国外去存起来。

3.利用双重发票来洗钱，如说一些货物实际价值只有60万美元，却以100万美元的价格成交,公司付款时按子公司开出的100万美元的发票付款，而子公司入帐时以实际价值60万美元的发票入帐，那么40万就洗掉了。

4.国外的地下钱庄把钱打到国内的地下钱庄。

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洗钱是什么拓展阅读

“洗钱”是什么意思？违法行为就在你身边！聪明人看破不说破

乍一听“洗钱”很多人和我一样反应：和我有啥关系？别说洗钱了，我连见都没见过！

其实不然，“洗钱”真的就在你我身边，甚至你还可能不小心卷入其中。所以我们更需要擦亮双眼，举报违法行为！

慢充话费、代充游戏点卡之类的套路，我在上篇文章已经给大家介绍过了，下面我讲讲大部分人生活中肯定遇到过，但却不了解内幕的洗钱行为。

有些了解的朋友可能听过这个故事：

贪官手上有600万赃款，有钱但他不敢花啊，有高消费必然会被查的。于是他想办法，用权利以及各种手段，监控国内是否有中500万彩票的人。一旦出现了幸运儿，可能中彩票的人都不是第一个知道，但贪官通过层层情报就已经了解到了。

贪官找到这个中奖的人并告诉他：你虽然中了500万，但是还要交税，交完税就剩400万。不如这样，你把彩票卖给我，我给你600万，你也不用交税，还多赚了100万。

中奖的人觉得这个买卖划算啊，就把彩票卖给了贪官。贪官拿彩票去兑奖，然后对外宣称：这钱是我运气好中彩票得来的，我可没贪污。

于是600万贪污来的赃款，就变成400万合法的钱了。虽然损失了200万，但是比起能看不能花的600万，肯定还是能花的钱更合适。

这种故事也只能当个故事听了，在实际中是不可能的。这种手段难以提供法律上的证明，而且这个套路知道的人太多了，反贪局、纪委自然也知道。贪官们胆小如鼠，也就不敢轻举妄动了。

我再讲讲我听说过的几种套路。

第一种：

如果你仔细观察，肯定能发现好多这样的店：在正经生意人都不愿选择的偏僻冷清之地开店，店里就一个中年妇女嗑瓜子，一天也看不到有人进去买东西，还能开上两年不关门。

那这个店我可以说多半是给人家洗钱用的，而且以茶叶店、古董店居多。

如果你看过《青瓷》，就能了解到一些。

某官员喜欢玩古玩。有一天，他在地摊上花十块钱买了一个假货。

过两天，有个有钱人上门求官员办事，想塞个500万给官员。

官员摆摆手：不行，你这是行贿。然后无意间看了眼桌上十块钱的假货。

这个有钱人赶快说：哎呀，你这是真品啊，价值500万，我正好爱收藏古董，你500万卖给我怎么样。

官员装模作样，推脱一番，最后一定忍痛割爱。然后有钱人给官员转账500万，抱着只值10元的古董回家了。

官员对外宣称，自己运气好，去古玩市场淘到了一个真宝贝，转手卖了500万。

第二种：

有的官员找个小作家写书，给自己署名出版，让出版商花大价钱买书，自己拿取高额版税收入。甚至有些官员自己的文化素养不够，又不想花钱找人，非要自己提笔上阵。

例如前一阵新闻上写《平安经》的吉林省公安厅党委副书记贺电，现已被免职。

满篇都是无用之言，却依靠着官员的权力和淫威，强迫下属将此书奉为圭臬。

还有股票操作。比如注册一个空壳公司，控制这个公司的股价。股价跌了让贪官买入股票，然后操控股价上涨。等涨得差不多的时候，让贪官抛掉，然后再次控制股价降低。等够低的时候再让贪官买入。

那怎么控制股价呢？著名的“獐子岛扇贝”新闻你知道吗？

獐子岛的扇贝逃跑了，我们公司亏惨了，股票价格下跌。

獐子岛的扇贝找着了，之前的亏损弥补回来了，股票价格回升。

又逃跑了，又回来了，又又逃跑了……

现实中贪官为了不被查到，资金可能绕了几十甚至上百道弯。虽然其中的操作我们这种外行不清楚，可是天网恢恢，疏而不漏。有洗钱，就有反洗钱。

贪官能想到的洗钱方式，纪委，反贪局也都能想到，就会有办法反制。

如今越来越多的贪官污吏、钱权交易被曝光于众。反腐新闻不断刷屏，一天之内数个高官落马！

不管什么高官厚禄、达官贵人，只要触犯了法律，必然会被严惩不贷！

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